Module der SAQ-Passerelle: gezielt zur SAQ-Zertifizierung

Im Modul «Vorsorge 1» vertiefst du die zentralen Herausforderungen der Alters- und Risikovorsorge und entwickelst Lösungsansätze. Du unterscheidest die Leistungen und die versicherten Personen in der IV, EO, ALV und EL und wirfst einen Blick auf das individuelle Konto in der 1. Säule.

Zudem führst du einfache Berechnungen und Prognosen durch, um Renten im Ruhestand oder bei einer vorzeitigen Pensionierung zu bestimmen. So verstehst du die Koordination der drei Säulen besser.

Du lernst, zwischen der obligatorischen und der überobligatorischen Vorsorge einer Pensionskasse zu unterscheiden. Anschliessend erkennst du die entsprechenden Punkte auf einem Vorsorgeausweis.

Im Modul «Vorsorge 2» setzt du dich mit dem Sinn und Zweck der Unfallversicherung auseinander. Du erfährst, wer versichert ist, welche Leistungen erbracht werden und wie sich die Beitragspflichten gestalten. Zudem lernst du die Güterstände Errungenschaftsbeteiligung, Gütergemeinschaft und Gütertrennung zu unterscheiden.

In der Einführung in das Erbrecht erhältst du einen Überblick über das Parentelsystem und wendest anschliessend die gesetzlichen Erb- und Pflichtteile anhand einfacher Praxisbeispiele an. Schliesslich wirfst du einen Blick auf den Vorsorgeauftrag und die Patientenverfügung.

Im Modul «Legal Governance, Risk & Compliance» schlüpfst du in die Rolle eines Risk Managers einer Bank. Du lernst die verschiedenen Risikoarten kennen und erfährst, wie diese identifiziert, klassifiziert und gemanagt werden. Gleichzeitig setzt du dir den Hut eines Compliance Officers auf und sensibilisierst die Belegschaft präventiv für die Themen Betrug, Bestechung, Korruption, Interessenkonflikte und Insiderhandel.

Im Themenbereich Datensicherheit und Datenschutz bearbeitest du praxisrelevante Problemstellungen aus deinem digitalen Arbeitsalltag.

Wir werfen auch einen Blick über die Schweizer Grenzen hinaus. Du erfährst, welche Vorgaben im Crossborder-Geschäft berücksichtigt werden müssen. Im Bereich Suitability lernst du die Unterschiede zwischen FIDLEG und MiFID kennen und weisst, was bei entsprechenden Kundenbeziehungen zu beachten ist.

Erweitere dein Anlage-Know-how und stärke deine Beratungskompetenz. In diesem Vertiefungsmodul lernst du, komplexe Finanzthemen verständlich zu erklären und in überzeugende Anlagevorschläge zu übersetzen.

Am Vormittag vertiefst du dein Fachwissen. Du befasst dich mit dem Life-Cycle-Ansatz, der strategischen und taktischen Asset Allocation sowie mit Obligationen. Dabei stehen Barwert, Rendite auf Verfall, Modified Duration und rechtliche Aspekte im Fokus. Ergänzend erhältst du einen Überblick über spezialisierte Anlageinstrumente sowie aktuelle Themen wie Nachhaltigkeit und Markttrends.

Am Nachmittag wendest du dein Wissen direkt an. In zwei anspruchsvollen Kundensimulationen trainierst du realistische Beratungsgespräche. Du übst, komplexe Inhalte souverän einzubinden, anspruchsvolle Kundenbedürfnisse aufzunehmen und Einwände professionell zu behandeln, zum Beispiel im Kontext von Robo-Advisors.

Im Modul "Kredite & Finanzierungen" erweiterst du dein Wissen zu Privatkundenfinanzierungen. 

Du bearbeitest anspruchsvolle private Immobilienfinanzierungen, wie zum Beispiel Finanzierungen von General- und Totalunternehmerbauten, kümmerst dich um die genauen Verpfändungsbestimmungen von Vorsorgegeldern und überlegst dir die Auswirkungen der Pensionierung auf die Tragbarkeit. 

Was passiert mit dem Wert der Immobilie über die Jahre, und wie beeinflusst dies die Hypothekarvergabe? Du beleuchtest die relevanten rechtlichen Aspekte aus Grundbuch- und Grundpfandrechten und was bei einer Grundpfandverwertung passiert. 

Abschliessend widmen wir uns nachhaltigen Finanzierungsformen und beleuchten, welche Themen aktuell im Fokus stehen und welches Narrativ damit verbunden ist. Du wirst dein neu erlangtes Wissen im  Beratungsgespräch reflektieren können.