Module SAQ-Passerelle und Start- sowie Durchführungsdaten

Im Modul «Vorsorge 1» vertiefst du die zentralen Herausforderungen der Alters- und Risikovorsorge und entwickelst Lösungsansätze. Du unterscheidest die Leistungen und die versicherten Personen in der IV, EO, ALV und EL und wirfst einen Blick auf das individuelle Konto in der 1. Säule.

Zudem führst du einfache Berechnungen und Prognosen durch, um Renten im Ruhestand oder bei einer vorzeitigen Pensionierung zu bestimmen. So verstehst du die Koordination der drei Säulen besser.

Du lernst, zwischen der obligatorischen und der überobligatorischen Vorsorge einer Pensionskasse zu unterscheiden. Anschliessend erkennst du die entsprechenden Punkte auf einem Vorsorgeausweis.

Im Modul «Vorsorge 2» setzt du dich mit dem Sinn und Zweck der Unfallversicherung auseinander. Du erfährst, wer versichert ist, welche Leistungen erbracht werden und wie sich die Beitragspflichten gestalten. Zudem lernst du die Güterstände Errungenschaftsbeteiligung, Gütergemeinschaft und Gütertrennung zu unterscheiden.

In der Einführung in das Erbrecht erhältst du einen Überblick über das Parentelsystem und wendest anschliessend die gesetzlichen Erb- und Pflichtteile anhand einfacher Praxisbeispiele an. Schliesslich wirfst du einen Blick auf den Vorsorgeauftrag und die Patientenverfügung.

Im Modul «Legal Governance, Risk & Compliance» schlüpfst du in die Rolle eines Risk Managers einer Bank. Du lernst die verschiedenen Risikoarten kennen und erfährst, wie diese identifiziert, klassifiziert und gemanagt werden. Gleichzeitig setzt du dir den Hut eines Compliance Officers auf und sensibilisierst die Belegschaft präventiv für die Themen Betrug, Bestechung, Korruption, Interessenkonflikte und Insiderhandel.

Im Themenbereich Datensicherheit und Datenschutz bearbeitest du praxisrelevante Problemstellungen aus deinem digitalen Arbeitsalltag.

Wir werfen auch einen Blick über die Schweizer Grenzen hinaus. Du erfährst, welche Vorgaben im Crossborder-Geschäft berücksichtigt werden müssen. Im Bereich Suitability lernst du die Unterschiede zwischen FIDLEG und MiFID kennen und weisst, was bei entsprechenden Kundenbeziehungen zu beachten ist.

Erweitere dein Anlage-Know-how und stärke deine Beratungskompetenz. In diesem Vertiefungsmodul lernst du, komplexe Finanzthemen verständlich zu erklären und in überzeugende Anlagevorschläge zu übersetzen.

Am Vormittag vertiefst du dein Fachwissen. Du befasst dich mit dem Life-Cycle-Ansatz, der strategischen und taktischen Asset Allocation sowie mit Obligationen. Dabei stehen Barwert, Rendite auf Verfall, Modified Duration und rechtliche Aspekte im Fokus. Ergänzend erhältst du einen Überblick über spezialisierte Anlageinstrumente sowie aktuelle Themen wie Nachhaltigkeit und Markttrends.

Am Nachmittag wendest du dein Wissen direkt an. In zwei anspruchsvollen Kundensimulationen trainierst du realistische Beratungsgespräche. Du übst, komplexe Inhalte souverän einzubinden, anspruchsvolle Kundenbedürfnisse aufzunehmen und Einwände professionell zu behandeln, zum Beispiel im Kontext von Robo-Advisors.

Im Modul «Kredite & Finanzierungen» erweiterst du dein Wissen zu Privatkundenfinanzierungen. Du analysierst ungedeckte Privatkundenkredite und vertiefst dabei insbesondere das Thema Leasing. Du bearbeitest anspruchsvolle private Immobilienfinanzierungen, zum Beispiel Finanzierungen von General- und Totalunternehmerbauten, setzt dich mit den Verpfändungsbestimmungen von Vorsorgegeldern auseinander und beurteilst die Auswirkungen einer Pensionierung auf die Tragbarkeit. Zudem analysierst du, wie sich der Wert einer Immobilie über die Jahre entwickelt und welchen Einfluss dies auf die Hypothekarvergabe hat.

Du beleuchtest die relevanten rechtlichen Aspekte des Grundbuch- und Grundpfandrechts und lernst, was bei einer Grundpfandverwertung passiert.

Abschliessend widmen wir uns nachhaltigen Finanzierungsformen. Du erhältst einen Einblick in die Themen, die aktuell im Fokus stehen, und in die Narrative, die damit verbunden sind.