Basic Module

Dans ce module, approfondissez vos connaissances de base relatives aux activités bancaires et à votre cycle de formation Banking & Finance.

Sujets traités

  • Familiarisation avec la place financière suisse, les missions macroéconomiques des banques et leur importance dans le circuit économique en général
  • Familiarisation avec les différentes catégories de banques en Suisse
  • Rôle de l’Association suisse des banquiers (ASB), de l’autorité de surveillance des marchés financiers (FINMA) et de l’Ombudsman des banques
  • Concept de formation de CYP Connected Learning et aptitudes partielles correspondantes
  • Plate-forme d’apprentissage CYPnet et approfondissement de la gestion de l’apprentissage
Février
Août

De plus en plus de lois et de règles régissent la place financière suisse. Le présent module vous fournit un aperçu complet de cette réglementation et vous expose son utilité.

Sujets traités

  • À quels services de la banque l’application des lois incombe-t-elle principalement?
  • Que prescrit la Loi sur les banques?
  • Quelle est sa position au sujet du secret bancaire?
  • Comment les placements des clients sont-ils protégés?
  • Qu’est-ce qu’un état de collocation?
  • Quel est l’objectif de la Convention relative à l’obligation de diligence des banques (CDB)?
  • Comment les banques luttent-elles contre le blanchiment d’argent?
  • Quelle influence les lois telles que la Loi sur les banques, la Loi sur la surveillance des marchés financiers et la Loi sur le blanchiment d’argent exercent-elles sur les activités des banques?
Mars
Septembre

Dans le cadre du présent module, vous faites connaissance avec les produits liés aux prestations de base d’une banque et obtenez un aperçu des tâches assurées par la banque dans les opérations passives. Vous vous familiarisez également avec le système de prévoyance et les produits et services correspondants.

Sujets traités

  • Quels types de comptes les banques proposent-elles en fonction des besoins des clients?
  • Comment se déroule une ouverture ou une fermeture de compte?
  • À quoi faut-il veiller dans le cadre des retraits de compte, des procurations et des héritages?
  • Quels produits peuvent être proposés au client dans le domaine du trafic des paiements et comment se déroule un paiement?
  • Quelle est la procédure à suivre en cas de perte d’un moyen de paiement?
  • À quoi le client doit-il veiller dans le contexte de l’e-banking?
Avril
Octobre

Le présent module vous livre un aperçu des instruments de placement classiques et vous indique ce qui les distingue les uns des autres. Vous apprenez la différence entre marché des capitaux et marché monétaire, et faites connaissance avec les divers titres correspondant aux divers marchés.

Sujets traités

  • Qu’est-ce qu’un papier-valeur et comment est-il transféré?
  • Comment fonctionne un fonds de placement?
  • Quelles parties assurent des tâches importantes?
  • Comment les fonds de placement se distinguent-ils des fonds négociés en bourse (ETF)?
  • Quels sont les opportunités et les risques liés aux placements dans les métaux précieux?
  • Qu’est-ce qu’une obligation convertible?
Mai
Octobre

Dans le cadre du présent module, vous établissez activement des liens entre les connaissances issues des précédents modules et vous les appliquez de manière ciblée aux besoins d’un client.

Sujets traités

  • Évaluation de la capacité à assumer des risques et de la propension au risque d’un client investisseur et application dans le cadre d’une proposition de placement
  • Informations sur les différentes prestations d’une banque en matière de gestion de fortune
  • Définition de la gestion de fortune et du mandat de conseil
  • Approfondissement des principes de la gestion de portefeuille
  • Comment analyser un dépôt client existant?
  • Quels risques comprend-il?
  • Comment informer un client sur les risques liés aux opérations de placement?
  • Quelle est l’influence des évolutions des marchés et des intérêts?
Juin
Novembre

Découvrez dans ce module les bases des affaires de crédit. Vous approfondissez vos connaissances relatives au rôle des banques et à l’utilité des affaires de crédit pour la société. Vous appliquez l’ensemble des connaissances acquises dans le cadre d’un exemple pratique et prenez une décision de crédit..

Sujets traités

  • Quels types et formes de crédits peuvent être octroyés? Approfondissement du cycle de vie d’un crédit: de la demande à la surveillance:
  • Quels documents sont nécessaires à l’examen de la demande de crédit?
  • Qu’entend-on par rating et princing?
Juillet
Décembre

Vous étudiez les connaissances de base relatives à l’activité de crédit privé et approfondissez les savoirs acquis dans le cadre du module précédent. Vous apprenez quels crédits la banque octroie aux particuliers et quelles garanties sont nécessaires dans ce contexte.

Sujets traités

  • Les activités hypothécaires et le crédit à la consommation sont des piliers de l’activité des banques.
  • Quelle est l’importance de l’activité hypothécaire pour la place financière suisse?
  • Quels sont les principes du financement hypothécaire?
  • À combien doivent s’élever votre revenu et votre fortune pour que vous puissiez acheter la maison de vos rêves?
  • Comment les biens-fonds sont-ils évalués et les hypothèques remboursées?
  • Quelles sont les différences entre le crédit à la consommation et le leasing? Dans quelles conditions peuvent-ils être utilisés?
Août
Janvier

Ce module vous permet de développer vos compétences en matière de conseil et de communication. Vous approfondissez vos connaissances au sujet des différentes étapes d’un entretien avec le client et pouvez les mettre en pratique.

Sujets traités

  • Quelle est la marche à suivre dans le cadre d’un entretien avec un client?
  • Comment traiter une réclamation ou répondre à une objection?
  • Quels sont les principes de la communication?
  • Quelles sont les techniques permettant de mener correctement un entretien avec les clients?
Juillet
Janvier
Formation à distance possible

Advanced Module

La Banque nationale Suisse, la banque au coeur du système monétaire. Les banques centrales sont des maillons essentiels du fonctionnement du système monétaire. En plus d'approvisionner l'économie en numéraire, elles doivent assurer la stabilité financière du système et maintenir une inflation raisonnable. Il arrive qu'une banque fasse faillite. Dans ce module vous apprendrez ce qu'est l'état de collocation et comment les clients sont protégés en cas de faillite.

Sujets traités

  • Qu’est-ce que la Banque nationale suisse et quelles sont ses origines?
  • Quels sont les principales tâches et instruments de politique monétaire de la Banque nationale suisse?
  • Comment la Suisse est-elle reliée au reste de la planète?
  • Que se passe-t-il lorsqu’une banque déclare faillite et comment l’état de collocation est-il établi?
  • Quel est l’impact de Bâle III sur le monde bancaire?
  • Comment analyser le rapport annuel de ma banque?
  • Acquérez les connaissances de base sur la Banque nationale suisse et familiarisez-vous avec l’analyse du rapport de gestion d’une banque.
  • Approfondissez ensuite vos connaissances.
Septembre
Février

Comment fonctionne la bourse ? Dans ce module, vous faites connaissance avec la bourse et vous apprenez comment la bourse a été créée. Découvrez l'organisation et les tâches de SIX Swiss Exchange. Quels produits y sont négociés ? Familiarisez-vous avec les principes de la bourse, apprendre comment elle fonctionne et approfondissez vos connaissances en la matière.

Sujets traités

  • Comment évaluez-vous la situation actuelle sur les marchés financiers?
  • Quelle influence a l'économie actuelle sur les marchés financiers?
  • Quels types d’ordres sont les plus courants?
  • Comment fonctionne le déroulement d’un ordre de Bourse à la SIX Swiss Exchange?
  • Quels sont les frais et commissions?
  • Qu'est-ce que un indice boursier?
Septembre
Mars

Comprendre les options et produits structurés. Plongez dans le monde de produits dérivés et apprenez-en plus sur les options et les produits structurés, leurs opportunités et leurs risques. Vous apprendrez étape par étape à connaître les différentes stratégies d'options et de les appliquer dans les exemples pratiques.

Sujets traités

  • Qu’est-ce qu’une option?
  • Pourquoi émet-on des options?
  • Quels sont les différents types d’options?
  • Qu’est-ce qu’un diagramme pay-off?
  • Comment on calcule la parité et la prime de conversion
  • Quels sont les stratégies de base associées aux produits structurés.
Octobre
Avril

Banque d’investissement - malédiction ou bénédiction ? Découvrez le monde de la banque d’investissement. S’agit-il seulement d’une machine de destruction monétaire ou les banques agissent-elles ainsi en faveur de l’économie ? Apprenez-en plus sur les missions, les opérations et les clients d’une banque d’investissement. Dans ce module, vous acquerrez les connaissances de base relatives à l’approvisionnement en capitaux du point de vue des entreprises et prendrez conscience de l’importance des émissions des papiers-valeurs.

Sujets traités

  • Quelles activités une banque d’investissement exerce-t-elle?
  • Quelles sont les chances qui en découlent et quels risques y sont liés?
  • Comment une entreprise finance-t-elle ses investissements sans contracter de crédit?
  • Qu'est-ce qu'une emission et comment se déroule-t-elle?
  • Comment se déroule une augmentation du capital-actions et que sont les IPO?
  • Comment calcule-t-on les principaux ratios pour les actions et les obligations?
Novembre
Mai

Même les entreprises ont besoin des crédits ! Vous allez découvrir comment les banques attribuent des crédits aux entreprises et quelles garanties sont demandées. Comme pour les personnes privées, l’examen de l’honorabilité et de la solvabilité précède toujours l’octroi d’un crédit à une entreprise. Vous allez approfondir ces thèmes avec des exemples pratiques.

Sujets traités

  • Comment une entreprise se finance-t-elle?
  • Quels types de crédit peuvent lui être proposés?
  • De quels documents la banque a-t-elle besoin?
  • En quoi les crédits se distinguent-ils les uns des autres?
  • Quels éléments la banque examine-t-elle et à quelles conditions accorde-t-elle un crédit?
  • L’objectif est que vous compreniez et puissiez interpréter les principaux indicateurs.
Décembre
Juin

Découvrez le fonctionnement du commerce international et les principaux produits destinés aux banques. Le commerce international comporte divers risques et opportunités. Il n'est pas toujours évident pour une entreprise d'anticiper tous les risques. Dans les opérations de "trade finance" les banques proposent aux entreprises des conseils et des produits adaptés aux besoins de ces dernières. Découvrez les risques rencontrés par les entreprises dans le commerce international ainsi que les solutions possibles.

Sujets traités

  • Avec quels produits bancaires les exportateurs et les banques travaillent-ils main dans la main?
  • Quelles garanties et cautions sont utilisés dans le secteur commercial ?
  • Comment fonctionne le marché des devises, où le volume négocié chaque jour se chiffre en moyenne à USD 4000 milliards?
  • Comment le risque de change peut être réduite?
Janvier
Julliet

Repassez en revue tous les différents sujets abordés durant la formation. Confrontez-vous à un examen en blanc et revisitez les thèmes étudiés à travers des exercices.

Janvier
Julliet

La description détaillée du module n’est encore pas disponible pour l’instant

Février
Août
Formation à distance possible

Le processus d’apprentissage comprend le cours de présence ainsi que les activités qui le précèdent et qui le suivent. Les participants étudient les thèmes du cours de présence avant que ce dernier ait lieu.

Modules BFE

PRÉPARATION & TEST D’INTRODUCTION

La phase de préparation inclue l’étude de documents sur le secteur bancaire, des exercices sur différents outils en ligne et la résolution de questions directrices. Un forum, animé par les formateurs, est mis à disposition pour répondre aux questions. Les documents de préparation sont disponibles 35 jours avant la date du cours de présence. Pour conclure l’activité de préparation, les participants effectuent un test d’introduction en ligne.
En cas de réussite, ils peuvent alors assister au cours de présence.
Cette procédure permet de garantir que les participants répondent aux exigences minimales en termes de connaissances préalables.

COURS DE PRÉSENCE

Lors du cours de présence, les participants exercent et approfondissent leurs connaissances préalables en appliquant les méthodes d’enseignement et d’apprentissage élargies. L’organisation du cours de présence s’effectue sur la base des principes didactiques du « Connected Learning » en tenant compte des exigences pédagogiques de la formation d’adultes. La résolution d’exercices concrets débouche sur des conclusions pratiques et permet d’apprendre par étapes dans un cadre protégé. Les connaissances mémorisées sont d’autant plus importantes et les travaux préparatoires d’autant plus efficaces, qu’ils peuvent être mis en pratique à un haut niveau.

SUIVI & TEST FINAL

Les participants effectuent également un travail de suivi en rapport avec le cours de présence. Ils révisent les informations apprises, résolvent de nouveaux exercices, travaillent avec les outils en ligne et concluent la séance par un test final. En cas de question, ils disposent des mêmes outils que lors de la phase de préparation. Pour qu’un module (préparation, cours de présence et suivi) soit considéré comme réussi, trois critères doivent être remplis: les participants doivent avoir réussi le test d’introduction et le test final, et avoir suivi le cours de présence.